Национальный банк Украины с 1 октября 2024 года временно вводит лимит в 150 тысяч грн в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (P2P) для борьбы с преступными переводами через карты подставных физических лиц.
Об этом сообщила пресс-служба НБУ.
«С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины временно на пол года устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц с карты на карту (также известные как P2P, C2С)», — говорится в сообщении.
Отмечается, что лимит будет действовать в течение шести месяцев и касается только исходных переводов по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
В Нацбанке отмечают, что ограничения не будут применяться к счетам волонтеров, отвечающих определенным критериям, и лицам с подтвержденными ежемесячными доходами, превышающими установленный лимит.
По данным регулятора, введенные ограничения не повлияют на финансовую активность 98% банковских клиентов, поскольку их ежемесячные переводы не превышают указанную сумму.
Главной целью новшества является минимизация использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в том числе с использованием счетов «дропов» – лиц, которые за оплату передают реквизиты своих карточных счетов третьим лицам для незаконных финансовых операций.
По оценкам Нацбанка, через такие счета может проходить около 200 млрд. грн. в год.
НБУ также планирует ряд дополнительных мер по борьбе с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях, включая законодательные изменения, создание реестра скомпрометированных карт и ужесточение требований к банкам по выявлению нетипичного поведения клиентов.
